Resolución UIF 233/2025: nuevo régimen de cooperación contra el lavado de activos

La Unidad de Información Financiera (UIF) aprobó un nuevo régimen integral de intercambio de información entre organismos de control nacionales y extranjeros para fortalecer la prevención del lavado de activos, la financiación del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva. 

La medida fue formalizada mediante la Resolución UIF 233/2025, publicada el 22 de diciembre de 2025 en el Boletín Oficial, y establece procedimientos obligatorios para el Banco Central de la República Argentina (BCRA), la Comisión Nacional de Valores (CNV), la Superintendencia de Seguros de la Nación (SSN) y el Instituto Nacional de Asociativismo y Economía Social (INAES). 

El nuevo esquema fija un marco unificado, seguro y trazable para el intercambio de información sensible, que deberá realizarse de forma directa entre los organismos, por medios electrónicos seguros y con notificación obligatoria a la UIF. Los pedidos deberán canalizarse exclusivamente a través de los Oficiales de Cumplimiento, detallando el motivo, el alcance de la información solicitada, el nivel de urgencia y una declaración de uso restringido. 

Además, se establecen plazos perentorios: los intercambios deberán informarse a la UIF dentro de los cinco días, y en el caso de requerimientos internacionales, el plazo se extiende a diez días. La información recibida será incorporada a la Base de Datos y la Matriz de Riesgo del organismo. 

El régimen también regula la cooperación con organismos homólogos del exterior, garantizando confidencialidad, secreto profesional y estándares equivalentes, en línea con las Recomendaciones 2 y 40 del GAFI. La norma refuerza el deber de secreto previsto en la Ley 25.246, deroga la Resolución UIF 30/2013 y entrará en vigencia a los 90 días de su publicación.